Akcie predstavujú pre investorov základnú investičnú triedu.
Základom dnešnej modernej ekonomiky sú korporácie – akciové spoločnosti, ktoré vznikajú za účelom dosahovania zisku, tento zisk vyplácajú akcionárom
v podobe dividend alebo zisk reinvestujú vďaka čomu rastie hodnota akcie, dlhodobo akcie rastú v priemere po zarátaní dividend o približne 10% ročne.
Ak chcete participovať na raste svetového hospodárstva, vaše portfólio by malo obsahovať akcie. Tento investičný nástroj však krátkodobo kolíše a preto
je potrebné v prípade investovania do akcií mať dlhodobý investičný horizont. Čím je investičný horizont investora dlhší, tým vyšší podiel akcií by
malo portfólio investora obsahovať.
Na akcie máme pre štandardných investorov riešenia cez EIC, Finax alebo Metatron pre kvalifikovaných investorov.
Dlhopisy sú základnou konzervatívnou zložkou portfólia
investora. Kúpou dlhopisu požičiavate svoje peniaze firme alebo štátu, ktorý dlhopis vydáva. Dlhopisy prinášajú investorovi vo všeobecnosti výnos vo forme
fixného úroku, ale aj riziko firmy alebo štátu, že dlhopisy nesplatí. Výplata dlhopisov má prioritu pred akciami, preto sú všeobecne menej rizikové, avšak
je potrebné dať si pozor na spoločnosti a krajiny s vyššou pravdepodobnosťou nesplatenia dlhopisov. Obvykle úroková sadzba v podobe ročného výnosu do splatnosti
dlhopisov charakterizuje riziko nesplatenia konkrétneho dlhopisu. Inými slovami, čím vyšší výnos dlhopis nesie, tým vyššie je riziko, že dlhopis nebude splatený.
Priemerná historická výnosnosť dlhopisov je 5% ročne, v súčasnom období nízkych úrokových sadzieb je to podstatne menej a tak stojí za zváženie nahradenie
dlhopisovej zložky inou vhodnou zložkou aj za cenu predĺženia investičného horizontu alebo za cenu nižšej likvidity.
Dlhopisové riešenia investorom prinášame cez obchodníkov s cennými papiermi EIC a Finax.
Podielové fondy sú nástroje určené pre všetkých investorov,
ich výhodou je transparentnosť investovania, vysoká likvidita, dobrá diverzifikácia a zákonné pravidlá, aby riziká pre investora kupujúceho si podiel vo fonde,
boli čo najnižšie. Otvorené podielové fondy oceňujú hodnotu podielu na dennej báze a investor tak pozná vždy aktuálnu hodnotu svojho majetku vo fonde. Podielové
fondy dokážeme nájsť pre každú triedu aktív (peňažné, dlhopisové, akciové, komoditné, realitné) a tiež kombinácie týchto aktív (zmiešané fondy). Fondy môžu
investovať celosvetovo alebo len vo vymedzenom geografickom priestore, príp. konkrétnej krajine. Užšie zamerané fondy môžu byť zamerané na jednotlivé sektory
ekonomiky, prípadne na konkrétne poddruhy aktív, napríklad americký technologický fond, fond zameraný na eurové štátne dlhopisy a podobne.
Ďalšou výhodou je možnosť investovať aj malé sumy peňazí s relatívne podobnými nákladmi ako sú náklady veľkých investorov. Otvorené podielové fondy môže
investor veľmi rýchlo predať, pretože správcovská spoločnosť je zo zákona povinná zrealizovať spätné odkúpenie podielov vo veľmi krátkom čase. Podielové fondy
sú vhodné aj na realizáciu investičných sporení.
Fondové investičné riešenia vieme zabezpečiť vďaka EIC.
ETF – exchange traded funds – sú investičné nástroje podobné podielovým
fondom, sú diverzifikované, likvidné, dokážu pokryť takmer akúkoľvek investičnú triedu, ku ktorej existuje burzový index. Tento index kopírujú a oproti podielovým
fondom sú ETF obchodované dennodenne na burze cenných papierov a sú s nimi spojené nižšie náklady ako u štandardných aktívne riadených podielových fondoch. ETF sú
teda viac likvidné, dajú sa kedykoľvek nakúpiť a predať za cenu odvodenú od indexu, ktorý kopírujú. Tým, že sú ETF obchodované na burze, sú daňovo výhodné a zisky
z predaja ETF pre slovenskú fyzickú osobu oslobodené od dane. Až 95% indexov dosahuje lepšie výsledky ako aktívne spravované fondy, ktoré chcú tento index prekonať.
Na väčšinu investičných kategórii dokážeme nájsť index, ktorý ich pokrýva a následne ETF, ktoré index kopíruje. Sú veľmi vhodné aj na investičné sporenia.
ETF riešenia dokážeme zabezpečiť cez obchodníkov s cennými papiermi Finax a EIC.
Realitné fondy sú špeciálnou kategóriou podielových fondov,
prostredníctvom ktorých sa môžete podieľať aj s nižšou investíciou na výnosoch populárnej kategórie realitných investícií. Fondy sú tvorené obvykle plne prenajatými
kvalitnými nehnuteľnosťami. Dlhodobo sa výnos realitných investícií pohybuje mierne nad úrovňou inflácie.
Špeciálnou kategóriou realitných fondov sú realitné fondy kvalifikovaných investorov, kde za cenu obvykle nižšej likvidity a dlhšieho investičného horizontu a vďaka
rozumnej finančnej páke (financovanie pomocou lacných bankových úverov až do 60% hodnoty aktív fondu) dokáže dosahovať výnosy cca 7-10% ročne. Realitné fondy dokážu
byť pri dlhšom investičnom horizonte zaujímavou náhradou časti dlhopisovej zložky portfólia.
Dokážeme Vám zabezpečiť investíciu do domácich realitných podielových fondov a pre kvalifikovaných investorov aj najkvalitnejšie realitné fondy v regióne, napríklad Wood&Co Retail, Office a AUP, Accolade Industrial, CB Property Investments, Arete Industrial.
Fondy kvalifikovaných investorov (FKI) sú
fondy s voľnejšími pravidlami ako štandardné fondy kolektívneho investovania, s nižšou mierou regulácií a investičných obmedzení. Sú vhodné pre bohatších a skúsenejších
investorov, obvykle je minimálna investícia vo výške nad 125 tisíc eur a investície do nich sú umožnené len investorom, ktorí spĺňajú podmienky kvalifikovaného investora.
Tieto fondy môžu byť menej diverzifikované, fungovať môžu s vyšším podielom cudzích zdrojov (finančnou pákou), obvykle majú nižšiu likviditu a často vyžadujú dlhší
investičný horizont.
Pre kvalifikovaných investorov dokážeme zabezpečiť najkvalitnejšie FKI v rôznych investičných kategóriách ako akcie, realitný trh, ale aj alternatívnych investíciách
ako startupy, venture capital, private equity a iných. Pre kvalifikovaných investorov tak dokážeme zabezpečiť bežne nedostupné atraktívne investičné kategórie.
